பிட்காயின்

கிரிப்டோ குற்றவாளிகளை வெல்வது: பரிமாற்றங்கள் ஏன் கூடுதல் மைல் செல்ல வேண்டும்



கிரிப்டோ குற்றவாளிகள் முன்னெப்போதையும் விட தகவமைப்பு மற்றும் புத்திசாலித்தனமாக மாறி வருகின்றனர். ஆனால் எப்படி தொழில் சேவை வழங்குநர்கள் அவர்களுடன் தொடர்ந்து இருக்க முடியும்? கிரிப்டோ தொழில் சைபர் குற்றவாளிகள் மற்றும் குறிப்பாக, ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட குற்றவாளிகளால் மிகவும் குறிவைக்கப்படுகிறது என்று நான் சொன்னால், அந்த இடத்திற்குள் சில மாதங்கள் கழித்த யாரும் ஆச்சரியப்பட மாட்டார்கள் என்று நான் உறுதியாக நம்புகிறேன். மற்றும் ஒரு சரியான காரணத்திற்காக.

புதிய தொழில்நுட்பம் மற்றும் துறையின் புதிய இயல்பு காரணமாக, குற்றவாளிகள் மற்றும் மோசடி செய்பவர்கள் கிரிப்டோ சட்டவிரோத முறைகள் மூலம் லாபம் ஈட்ட சிறந்த வாய்ப்பை நீண்ட காலமாக அடையாளம் கண்டுள்ளனர். உண்மையில், நிதித் துறைக்கான எந்தவொரு “புதிய” அணுகுமுறையும், நிதிச் சலவை மற்றும் புதிய பாதிக்கப்பட்டவர்களைக் கண்டுபிடிப்பதற்கான வாய்ப்பாக குற்றவியல் சகோதரத்துவத்தால் வரவேற்கப்படுகிறது.

டிஜிட்டல் சொத்துக்களின் ஆரம்ப நாட்களிலிருந்து நிலைமை கணிசமாக மேம்பட்டுள்ள போதிலும், அரசியல் மற்றும் நிதித் தொழில் அழுத்தம் கட்டுப்பாட்டாளர்கள் தங்கள் தளங்களை கிரிப்டோ தொழிற்துறையில் குறிவைக்க வழிவகுத்தது, மேலும் அவர்களின் நீண்டகால நம்பகமான அணுகுமுறை இந்த புதுமையான மற்றும் பாரம்பரியமற்ற இடத்தில் பயனுள்ளதாக இருக்காது . அதே நேரத்தில், சந்தையில் பங்கேற்பாளர்கள் பெரும்பாலும் தொழில்துறையைப் பயன்படுத்த விரும்பும் குற்றவாளிகளின் புத்திசாலித்தனம், புதுமை மற்றும் தகவமைப்பு ஆகியவற்றை குறைத்து மதிப்பிடுகின்றனர்.

தொடர்புடையது: பிட்காயினை இனி கண்டுபிடிக்க முடியாத ‘குற்ற நாணயமாக’ பார்க்க முடியாது

KYC க்கு, அல்லது KYC க்கு அல்ல: குற்றவாளிகள் எப்படி பாரம்பரிய பாதுகாப்பு நடவடிக்கைகளை மீறுகிறார்கள்

உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள் (KYC) மிகவும் பரவலாகப் பயன்படுத்தப்படும் நடவடிக்கைகளில் ஒன்று கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றங்களில். சேவை வழங்குநர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களைப் பற்றி – அவர்களின் அடையாளம், இருப்பிடம் மற்றும் நிதி ஆதாரம் உட்பட – மேலும் டிஜிட்டல் சொத்து வணிகங்களுக்கு KYC கட்டாயத் தேவையாகும்.

ஆனால் விரைவான தொழில்நுட்ப முன்னேற்றம் மற்றும் கேஒய்சிக்கு செலுத்தும் கவனக் கட்டுப்பாட்டாளர்கள் கெட்ட நடிகர்களை மேடையில் இருந்து அகற்றுவதற்கு நிச்சயமாக போதுமானதாக இல்லை. கிரிமினல் சகோதரத்துவம் தொழில்துறையை துஷ்பிரயோகம் செய்ய முடிகிறது, ஏனென்றால் அவர்கள் விரைவாக மாற்றியமைக்கிறார்கள், எங்களைப் போன்ற அதே விதிகளைப் பின்பற்ற வேண்டியதில்லை, அதிக பணப்புழக்கம் மற்றும் அதிக நிபுணத்துவத்தை அனுபவிக்கிறார்கள்.

இதன் விளைவாக, பாரம்பரிய KYC கருவிகள் குறைவாக நிறுவப்பட்ட, குறைந்த தொழில்முறை குற்றவாளிகளை நிறுத்த முடியும், சிறந்த அனுபவம் மற்றும் தேவையான திறன்கள் கொண்டவர்கள் இத்தகைய நடவடிக்கைகளை எளிதில் தவிர்க்கலாம். இது அவர்கள் பல தசாப்தங்களாக பாரம்பரிய நிதி சேவைகளில் செய்து வருகிறார்கள்.

நடைமுறையில், குற்றவாளிகள் போலி ஆவணங்களை வாங்குவது மற்றும் KYC விதிகளைத் தவிர்ப்பதற்கு அவற்றைப் பயன்படுத்துவது மிகவும் எளிதானது. மேலும் அவர்களுக்கு விரிவான “போட்டோஷாப்” திறன்கள் கூட தேவையில்லை. மோசடி செய்பவர்கள் தங்கள் பாஸ்போர்ட் தரவு மற்றும் தேவைப்படும்போது ஒரு செல்ஃபிக்காக தங்கள் குடும்பங்களை கவனித்துக் கொள்ள விரும்பும் ஒழுக்கமான நபர்களுக்கு பணம் செலுத்துவதன் மூலம் முன் கதவு வழியாக செல்லலாம். கழுதைகளின் பயன்பாடு வெளிப்பாடு அல்ல, ஆனால் இந்த செயல்முறை டிஜிட்டல் இடத்தில் அளவிட முடியாத அளவுக்கு எளிதாகிவிட்டது.

மோசடியைப் பொறுத்தவரை, சைபர் குற்றவாளிகள் முதன்மையாக குறைந்த தொழில்நுட்ப ஆர்வமுள்ள பயனர்களை இலக்காகக் கொண்டுள்ளனர். கடுமையான பணம் சம்பந்தப்பட்ட போதிலும், கிரிப்டோ தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகளைப் பலர் பயன்படுத்துகிறார்கள் என்பது குற்றவாளிகளுக்குத் தெரியும் அடிப்படை கூட தெரியாமல் அவர்கள் எப்படி வேலை செய்கிறார்கள் என்பது பற்றி.

தீங்கிழைக்கும் கட்சிகள் நிச்சயமாக இதைப் பயன்படுத்திக் கொள்கின்றன. நீங்கள் பலரைப் பார்ப்பதற்கு இதுதான் காரணம் – மாறாக அமெச்சூர் “எலோன் மஸ்க் கிவாவே” மோசடிகள் அங்கே. மூத்த பயனர்கள் அவற்றை எளிதில் கண்டுபிடிக்க முடியும் என்றாலும், கிரிப்டோ விண்வெளி வாய்ப்புகளை இழக்காத ஆர்வமுள்ள குறைந்த அறிவுள்ள பாதிக்கப்பட்டவர்களை அவர்கள் திறம்பட ஈர்க்கிறார்கள்.

அவர்கள் ஏமாற்றுவது கடினம் என்பதால், மோசடி செய்பவர்கள் அதிக ஆர்வமுள்ளவர்களை குறிவைப்பது அரிது. குற்றவாளிகளின் புத்திசாலித்தனம் மற்றும் துணிச்சலான அணுகுமுறையை நாம் ஒருபோதும் குறைத்து மதிப்பிடக்கூடாது. அவர்கள் வேகமாக கற்றுக்கொள்கிறார்கள், அவர்களில் பலர் முன்பு உடைக்க முடியாத பாதுகாப்பு நடவடிக்கைகளைத் தவிர்ப்பதற்கு தேவையான ஆதாரங்களைக் கொண்டுள்ளனர். அனுபவம் வாய்ந்த கிரிப்டோ பயனர்களின் விவரங்கள் மற்றும் தனியார் விசைகளைப் பெறுவதற்கு மோசடி செய்பவர்கள் சமூக பொறியியல் மற்றும் பிற தந்திரமான தந்திரோபாயங்களைப் பயன்படுத்துவதற்கான ஒரு சிறந்த உதாரணம்.

தொடர்புடையது: பிளாக்செயின் பாதுகாப்பு நெறிமுறைகளைப் புதுப்பிப்பதற்கான தீவிர தேவை

வாடிக்கையாளர்களைப் பாதுகாக்க விதிமுறைகளை மேம்படுத்துவது மற்றும் தரத்திற்கு மேல் செல்வது மிக முக்கியம்

நிதிச் சேவைத் துறையில் உள்ள புதுமையான தொழில்நுட்பம் முற்போக்கான, தொழில்நுட்ப ஆர்வமுள்ள மோசடி செய்பவர்களை பெரிய மாற்றங்கள் மற்றும் புதிய சூழ்நிலைகளுக்கு விரைவாக மாற்றியமைக்கிறது. அந்த காரணத்திற்காக, கட்டுப்பாட்டாளர்கள் நுகர்வோரைப் பாதுகாப்பதற்காக கிரிப்டோ தொழில் நிறுவனங்களுடன் இணைந்து தொடர்ந்து பணியாற்ற வேண்டும். எவ்வாறாயினும், பணமோசடி தடுப்பு (ஏஎம்எல்) மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பது (சிஎஃப்டி) சம்பந்தப்பட்ட இடங்களில், அரசுகள் கிரிப்டோ இடத்திற்கான பாரம்பரிய பாணி விதிகளை அமல்படுத்தியுள்ளன, மேலும் இது போன்ற புதுமையான மற்றும் சில நேரங்களில் வெவ்வேறு தொழில், இது இல்லை எப்போதும் சிறந்த பொருத்தம்.

பாரம்பரிய KYC நடவடிக்கைகள் சம்பந்தப்பட்ட இடங்களில், பணமோசடி செய்பவர்கள் இவை பழைய, முன்னர் தீர்க்கப்பட்ட புதிர் போன்றவையாக பார்க்கிறார்கள், அவை சேவை வழங்குநர்களின் AML நடவடிக்கைகளைத் தவிர்ப்பதற்கு எளிதில் ஒன்றிணைக்கப்படலாம். அவர்கள் பல ஆண்டுகளாக தீர்க்கும் ஒரு பிரச்சனை, இப்போது மிகவும் திறமையானவர்கள்.

தங்கள் வாடிக்கையாளர்களையும் அமைப்புகளையும் துஷ்பிரயோகத்திலிருந்து பாதுகாப்பதன் முக்கியத்துவம் இருந்தபோதிலும், கிரிப்டோகரன்சி நிறுவனங்கள் பழைய பள்ளி கட்டுப்பாடுகளைச் செயல்படுத்த வேண்டும் மற்றும் சில நேரங்களில் இந்த ஒழுங்கற்ற நிலைகளைத் தக்கவைத்துக்கொள்ள அல்லது தங்கள் ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட நிலையை (அல்லது, வணிகத்தில் இருக்க) கடைபிடிக்க வேண்டும். இது ஒரு முக்கிய கட்டமாகும், அங்கு கட்டுப்பாட்டாளர்கள் மற்றும் அரசாங்கங்கள் கிரிப்டோ தொழிற்துறையுடனான தங்கள் உறவை காலப்போக்கில் மிகவும் பொருத்தமான கட்டுப்பாடுகளை மேம்படுத்துவதற்கு பயன்படுத்த வேண்டும். உதாரணமாக, வெளிப்புற கெட்ட நடிகர்கள் நீண்டகாலமாக KYC புதிரை தீர்த்துள்ளதால், இந்த சிக்கலை தீர்க்க சிறந்த அமைப்புகள் தேவைப்படுகின்றன. பயோ- KYC ஐப் பயன்படுத்துவதும், அடுத்தடுத்த கட்டுப்பாடுகளை உருவாக்குவதும், பயனர்கள் நுழைவாயிலைத் தாண்டியவுடன் கண்காணிப்பது மற்றும் வடிவங்கள் அல்லது அசாதாரண நடத்தைகளைக் கண்டறிவது போன்றவை உதவும்.

பாரம்பரிய ஏஎம்எல் கட்டுப்பாடுகள் வரலாற்று ரீதியாக பணமோசடிக்கு எதிரான போராட்டத்தில் பொருத்தமானதாக இருந்தாலும், இணைய உறுப்பு சேர்ப்பது புதிய சவால்களைக் கொண்டுவருகிறது, இது வாடிக்கையாளர்கள், அவர்களின் நிதி மற்றும் அவர்களின் தரவை டிஜிட்டல் இடத்தில் பாதுகாக்க வேண்டும். ஆன்லைன் வங்கி மூலம் இந்த வளர்ச்சியை நாம் முதலில் பார்த்தோம், மேலும் இது உண்மையில் பணம் செலுத்தும் தொழில் மற்றும் மின்-பணத்தின் பரிணாம வளர்ச்சியுடன் விரைவான வளர்ச்சித் தேவையாக மாறியது.

இணைய பாதுகாப்பைப் பொறுத்தவரை, டிஜிட்டல் சொத்து பரிமாற்றங்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களை சிறப்பாகப் பாதுகாக்க எதையும் செய்ய முடியாது என்று இது அர்த்தப்படுத்துவதில்லை. மாறாக, தொழில்துறை சேவை வழங்குநர்கள் கூடுதல் மைல் சென்று கூடுதல் ஆதாரங்களைச் செலவழித்து உள்நாட்டில் சைபர் பாதுகாப்பு சிறந்த நடைமுறைகளைச் செயல்படுத்துவதன் மூலம் தேவைக்கு அதிகமாக உயர வேண்டும்.

எடுத்துக்காட்டாக, கிரிப்டோ பரிமாற்றங்கள் கட்டண அட்டை தொழில் தரவு பாதுகாப்பு தரநிலை (பிசிஐ டிஎஸ்எஸ்) தகுதி பெறலாம், இருப்பினும் பெரும்பாலான கட்டுப்பாட்டாளர்கள் அவ்வாறு செய்யத் தேவையில்லை. கொடுப்பனவுகள் மற்றும் அட்டைத் தொழிலுக்கு வழிகாட்ட இந்த விதிகள் உள்ளன, ஆனால் அவை கிரிப்டோ தொழிற்துறையில் ஒரு பாதுகாப்பு கட்டமைப்பை உருவாக்கத் தொடங்க ஒரு சிறந்த இடமாக இருக்கலாம். இத்தகைய கூடுதல் நடவடிக்கைகளைச் செயல்படுத்துவதோடு மட்டுமல்லாமல், சேவை வழங்குநர்களுக்கு ஒரு மாறும் மற்றும் நிபுணத்துவ இணையக் குழு, ஒழுக்கமான தொழில்நுட்பம் மற்றும் அச்சுறுத்தல்களுக்கு விரைவான, திறமையான முறையில் பதிலளிக்க சரியான செயல்முறைகள் தேவை. இது சம்பந்தமாக பணம் செலுத்துதல் மற்றும் இ-பணத் தொழில்களிலிருந்து நிறைய கற்றுக்கொள்ள முடியும்.

இவற்றை உயர்தர வாடிக்கையாளர் ஆதரவுடன் இணைக்கவும், கிரிப்டோ சைபர் குற்றவாளிகளின் வேகமாக வளர்ந்து வரும் மற்றும் முன்னேறும் உத்திகள் மற்றும் தந்திரோபாயங்களைக் கடைப்பிடிக்க உங்களுக்கு நல்ல வாய்ப்பு உள்ளது.

முன் வரிசையில் ஒரு போரை நடத்துதல்

டிஜிட்டல் சொத்து இடத்தை குறிவைக்கும் குற்றவாளிகள் ஆர்வமுள்ளவர்கள் மற்றும் வேகமாக கற்றுக்கொள்கிறார்கள். அவர்கள் பல தசாப்தங்களாக பாரம்பரிய நிதி சேவைகளில் செய்து வருவது போலவே அவர்கள் எங்கள் வாடிக்கையாளர்களையும், எங்கள் அமைப்புகளையும் தாக்கி எங்கள் சேவைகளைப் பயன்படுத்தி அவர்களின் நிதியைச் சலவை செய்வார்கள்.

இருப்பினும், கிரிப்டோ வணிகங்கள் ஒரு முக்கிய நன்மையைக் கொண்டுள்ளன. அதன் புதுமையான, சிக்கலான தீர்வுகள் காரணமாக, கிரிப்டோ தொழில் ஏற்கனவே சிறந்த நிபுணத்துவத்தையும் விரிவான அனுபவத்தையும் கொண்டுள்ளது. அந்த காரணத்திற்காக, நாங்கள் ஏற்கனவே தொழில்நுட்ப சிந்தனையுடன் இருக்கிறோம், எங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் பாதுகாப்பு மற்றும் பாதுகாப்பிலும், அவர்களின் சொத்துக்கள் மற்றும் தகவல்களிலும் முன்னோக்கி பகுதியாக அங்கீகரிக்கப்பட வேண்டும்.

தொடர்புடையது: டிஃபை நெறிமுறைகள் எவ்வாறு ஹேக் செய்யப்படுகின்றன?

நாங்கள் ஒழுங்குமுறை கட்டத்தில் இருக்கிறோம், கட்டுப்பாட்டாளர்கள் மற்றும் தொழில் இணைந்து செயல்படுவதை கண்காணிக்கிறோம். பாரம்பரிய நிதி சேவைகளை விட கிரிப்டோ தொழிலுக்கு மிகவும் பொருத்தமான ஒரு கட்டமைப்பை நிறுவ தேவையான நடவடிக்கைகளை எடுக்க வேண்டிய நேரம் இது. இந்த நல்லிணக்கத்தை எட்டும்போதுதான், நாம் ஒரு சமூகமாக ஒன்றிணைந்து குற்றவாளிகள் மற்றும் பயங்கரவாத நிறுவனங்களால் எங்கள் வாடிக்கையாளர்கள் மற்றும் நிதி சேவைகள் துஷ்பிரயோகம் செய்யப்படுவதை தடுக்க முடியும்.

இங்கே வெளிப்படுத்தப்பட்ட கருத்துக்கள், எண்ணங்கள் மற்றும் கருத்துக்கள் ஆசிரியரின் மட்டுமே மற்றும் Cointelegraph இன் கருத்துகளையும் கருத்துகளையும் பிரதிபலிக்கவோ அல்லது பிரதிநிதித்துவம் செய்யவோ அவசியமில்லை.

மார்க் டெய்லர் சர்வதேச கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனை CEX.IO இல் நிதி குற்றத்தின் தலைவராக உள்ளார். பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் மோசடி செய்பவர்களுக்கு எதிரான போராட்டத்தில் அவருக்கு அனுபவம் உள்ளது. மார்க் KYC மற்றும் கிரிப்டோ தொழில் மற்றும் கட்டுப்பாட்டாளர்களுக்கிடையேயான வெளிப்படையான உறவுகளையும் குறிக்கிறது. ஜிப்ரால்டரில் இருந்தபோது, ​​மார்க் ஜிப்ரால்டர் இணக்க அதிகாரிகளின் சங்கத்தின் (GACO) உறுப்பினராக இருந்தார், அவரது கடைசி இரண்டு ஆண்டுகள் தலைவராக இருந்தார். அவர் முன்பு ஜிப்ரால்டர் இ-மனி அசோசியேஷன் (ஜெமா) மற்றும் எலக்ட்ரானிக் மனி அசோசியேஷன் (இஎம்ஏ) யில் உறுப்பினராக இருந்தார்.